接两个电话被套走6.3万元
5月12日中午，做牛奶代理的温某接到一个自称“山东消防总队田主任”的电话，称要从温某公司订购200箱牛奶，温某与对方约定货到付款。谈成后，这位“田主任”又提出要订购2000盒罐头，因为自己不方便，想让温某帮忙从一家名为武汉绿园的公司订购，并提供了“武汉绿园公司马经理”的电话。考虑到可从中获取差价，温某表示同意，并与“马经理”联系。“马经理”提出要先付款再发货，于是在当天下午，温某通过银行转账将6.3万元货款打到了对方指定的账户上。之后，静待收货的温某却再也没能联系上“马经理”和“田主任”，感觉受骗的温某于当晚到派出所报案。
没错，从温某接到第一个电话开始，她就掉入了电信诈骗分子设计的圈套。所谓的“田主任”、“马经理”都是诈骗分子编写的剧本，一步步使急于谈成生意的温某掉入陷阱。好在温某及时报案，公安机关根据温某打款汇入的账户信息，锁定嫌疑人使用的是户名为张某的银行，卡，并将该卡紧急止付。当公安机关找到张某时，张某供认该银行，卡是其通过办卡中介用自己的身份证办理的，用于给上家“收黑钱”，上家许诺给张某该卡银行流水17%的好处。通过进一步侦查，公安机关先后抓获了张某的上家王某晨、王某翔和孙某辉。
有人负责行骗 有人专门收钱
事实上，王某晨早在2016年就因诈骗被网上追逃，今年，王某晨更名改姓重操旧业，又与一王姓男子(身份不明)预谋诈骗，由王姓男子具体实施诈骗行为，王某晨负责找人办理银行，卡用于接收、转移、支取诈骗得来的钱款。诈骗成功后，王某晨代，办卡人取款，之后王某晨与办卡人、王姓男子按二二六分成。王某晨还找来自己的弟弟王某翔、狱友孙某辉给自己帮忙。4月17日，王某晨通过中介找到张某，让张某办理银行，卡用于洗黑钱，并许诺高额利润。张某用自己的身份证办理了三张银行，卡交给王某翔。坐等收钱的张某没有等到高额回报，而是牢狱之灾。经查，张某办理的三张银行，卡除被用于诈骗温某外，另外两张银行，卡也均被用于诈骗，涉案总金额22.5万元。而王某晨、王某翔、孙某辉找多人办理银行，卡用于诈骗，涉案总金额54万余元。最终，犯罪嫌疑人王某晨、王某翔、孙某辉因涉嫌诈骗罪，犯罪嫌疑人张某因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪均被批准逮捕。
江西舜鑫投资管理有限公司提醒：
一、凡事三思而后行。
诈骗分子的诈骗手段花样百出，但万变不离其宗，就是抓住被害人贪图利益或急于证明清白的心理，逐步下套，终极目的就是掏空被害人的钱包。所以，在收到涉及钱财的电话、短信或留言时，一定要冷静思考，不可因一时冲动而上当受骗。二、发觉被骗后要及时报警。
二、发觉被骗后要及时报警。
汇款时，要保存好汇款或转账凭证，一旦发觉受骗要立即拨打110，向民警说明简要案情，并准确提供诈骗分子使用的账号、户名。目前，全国各级刑警队、派出所均已接入“电信诈骗案件侦办平台”，在接到电信诈骗报案后，公安机关将在第一时间查明涉案的一级账户(即诈骗分子要求被害人汇入的账户)，并在30分钟内对该账户开展紧急止付和快速查询冻结，尽量为被害人挽回经济损失。
三、保护好个人信息，防止被不法分子利用。
切莫贪图利益，成为犯罪分子的帮凶。本案中的张某为获取高额利润，用自己的身份证开户办卡，成为诈骗分子作案的工具，最终人财两空、身陷囹圄。
